데구르르

피터린치는 미국의 아주 유명한 펀드매니저로 우리 같은 개미투자자에게 일침을 많이 날리는 고마우신 분이죠 ㅎㅎㅎ

피터린치가 연설한 내용을 정리하여 보았습니다.

먼저 피터린치가 개미투자자들에게 강조한 점은 3가지입니다. 다시 한번 돌이켜 생각해보면 상당히 당연하면서 좋은 말씀들이네요^^

(1)_개미투자자들은 주식시장을 예측하려고 한다. 대신 기업을 보고 예측해야 한다.

사람들은 자신을 너무 믿고 저 멀리 미래의 주식시장을 예측하려고 합니다. 그것은 완전 시간낭비이며 주식시장은 아무도 예측을 할 수 없습니다. 피터린치 본인도 마찬가지...!

사람들은 금리를 예측하려 하지만 그것은 대단히 잘못된 행동입니다. 누구든지 금리를 3번 연속 맞출 수 있다면 그 사람은 억만장자가 될 수 있을 거라고 말합니다.

그리고 사람들은 경제를 예측할 수 없습니다. 다우존스 값, 리세션, 금리, 이런 것들은 유용할 수는 있지만 절대 정확하지 않은 정보들입니다. 

피터런치가 말하길 "내가 항상 말하는데 경제전망에 14분을 쓰면 12분은 버린 거야"라고 말합니다. 재미있죠?

그리고 경제를 보지 말고 기업을 보라는 것입니다.

내가 자동차 주를 많이 들고 있으면 현대 기아차부터 시작하여 테슬라, 전기 배터리, 자율주행 기술 등 기업의 능력과 전망을 평가 하여 투자해야 합니다.

경제 예측은 그냥 쓰레기야! 

(2)_역사로부터의 교훈 시장은 급락한다!

자본주의 사회에서 시장은 93년 동안 50번이나 시장의 10% 이상 급락하였습니다. 대략 2년 동안 1번씩 시장의10%이상 빠지는데 우리는 그걸 "조정"이라고 부릅니다.

"조정"은 돈 많이 빨리 잃었다를 순화시킨 표현, 그것을 우리는 조정이라고 부릅니다.

여기서 50년 중 15번은 시장의 25% 이상 급락하였다는 말을 추가로 연설합니다. 베어마켓이라 부르며 평균 6년마다 25% 이상 하락합니다.

언젠가 시장은 빠진다는 것을 기억해야 된다.

매우 중요하지만 누구나 느끼고 있는 주식시장의 자연스러운 모습입니다. 그리고 급락은 좋은 거라고 말합니다.

"좋아하는 주식을 반값에 살 수 있으니 좋은 거라고"

기업을 이해하고 실적 좋고 재무 좋고 목표가는 주가보다 훨씬 높다면 급락은 우리 개미들에게 아주 좋은 기회라고 생각됩니다. 

이번 코로나로 경제가 흔들리는 것은 안타깝지만 이것은 주식을 하던 사람, 이번에 새로 시작한 사람 모두에게 역대급 기회일 수 있다고 생각합니다.

이러한 주식시장의 급락은 좋은 것이지만 아무도 언제 일어날지 모릅니다. 

피터린치는 "시장의 변동성을 주시하고 이 변동성을 이용해서 수익을 낼 수 있을 거야. 이해만 한다면"라고 말합니다 ㅋㅋㅋ

(3)_아침식사용 씨리얼을 살때는 영양성분 하나하나 비교하면서 평생 모은 전재산으로 주식을 살 때는 느낌으로

사람들은 냉장고를 살때 스마트폰을 살때 그리고 자동차를 살때 제품의 스펙과 가격 등을 분석하고 한 달 내내 비교하면서 막상 전재산을 주식에 꼬라박을때는 누가 좋다고 하거나 느낌이 좋다는 이유로 주식을 구매합니다.

그리고 며칠 뒤 왜 전재산이 반으로 줄었지라고 궁금해하며 어이없어합니다. 막상 기관이나 트레이딩 프로그램을 탓하거나 정부를 탓하기도 하지요.

하지만 조금만 더 집중해서 알아보면 리서치도 없었고 잡주인 기업일 것이고 이건 재무제표도 보지 않은 개미의 탓입니다.

이런 거지 같은 기업에 물려가면서도 개미들은 자기 위안을 합니다. 주식은 원래 망하는 것이라고 말입니다.

여기서 "피터린치는 개미들한테 방법이 있다고 말하고 싶은 거야"라고 합니다.

"주식이 오르는 데는 이유들이 있다고"

모두들 잘 아는 코카콜라라는 기업은 30년 동안 30배의 주가 성장을 보여줬습니다. 모두들 납득이 가시죠? 어느 허무맹랑한 기업이 주가가 폭등한다고 끼어들어봤자 3배도 못 가고 터져버릴 겁니다.

"회사가 좋으면 주가가 오른다고, 그렇게 복잡하지 않아!"

우리 개미들이 알고있는 사실들 이지만 다시 한번 되새겨 보면 주식시장의 본질을 이해 할 수 있게 하는 내용들 입니다.

[돈이깡패다 님의 유튜브 내용중 나 자신한테 필요한 것들을 정리하였습니다.]

1. 자본금은 적게 시작한다.

자본금이 클 필요는 없습니다. 적은 돈으로 수익을 내는 방법만 안다면 적은돈이 큰돈이 될 것이고 큰돈으로도 수익률을 낼줄 모른다면 큰돈이 적은돈이 될것입니다.

2. 여유로운 자금 운영

매일매일 전액을 매수해야한다는 압박감에서 벗어나 자신이 준비한 시나리오대로 매수 매도를 하며 여유돈을 남겨놔야한다. 여유돈이 있어야 내가 준비한 시나리오대로 투자를 진행할수 있다.

3. 나만의 트레이딩 스타일을 가지자(적은돈으로 시작)

스켈핑(매매주기 분초 단위로 이득을 보는 전략), 데이트레이닝(당일장이 마감할때 100%현금보유), 스윙(매매주기 최대 일주일 이하로 매매) 등 자신에게 맞는 방법을 찾는게 중요하다. 매번 스타일이 바뀌면 노하우를 쌓기가 어렵다.

저는 직장을 다니기때문에 스윙을 해야하것 같네요. 금요일 전에는 현금 100% 보유!!

4. 뇌동매매 금지

뇌동매매란 뇌절이랑 비슷한 느낌이며 예를 들면 주가하락시 잠깐 급등하고 매수량이 많아지면 본인도 따라 들어가 뇌절하는것. 시세를 쫒아가면 안되고 나만의 무기를 가져야 한다.

5. 물타기도 절대금지(주가하락시 평단가를 낮춘답시고 추가매수하는 행위)

손절매도를 빨리하고 재 진입하는 것이 더 유리하다. 잃는 것을 두려워하지말고 손절을 빨리빨리 치자. 이게 제일 중요한것 같습니다. 최대한 최저점에서 매수하자.(계획적인 물타기는 가능)

6 불타기는 시세를 잘 잡으면 좋다.

불타기는 평균단가는 계속 올라가지만 한번의 큰상승으로 큰 수익을 낼수 있다. 

7. 정보매매는 절대 하지마라.

나한테 온 정보는 거짓이나 썩을대로 썩은 정보다

8. 대중의 광기를 읽어라

시세가 푹등이나 폭락시 개미들을 따라갈지 반대로 갈지 파악하여야 한다. 

9. 주식시장에 확실한건 없다

유연한 사고를 가져야 한다. 모험을 하지 말아야하고 항상 조심하여야 한다.

10. 내가 새운 원칙을 지킨다.

충동적으로 매도 매수를 하지말고 원칙을 깨고 매도매수가 늦추어 지면 딸수도 있겠지만 잃을 확률이 더 높다. 한 주식에서 좀 더 딸려고 원칙을 어기지 말자. 주식은 많고 많아 이주식에서 이익을 조금 덜보더라도 다른 주식에 이익을 보면 된다. 

11. 한가지 업종에 공부하고 투자하라.

다방면으로 하는것보다는 한업종을 완벽하게 이해하는게 중요하다.

12. 대장주(1등주)를 거래하자

이슈시 제일 먼저 오르고 제일 먼저 떨어진다. 예상이 가능한 차트이기도 하고 작전세력이 없습니다.

13. 하락장이 크다고 상승장이 크지 않다.(차트만 보지말고 업황을 봐야하한다.

지수 하락시 언체가 하락하는게 이유가 잇어서 하락하는 것이다. 너무 떡락한것을 사지말고 업황이 좋은 업종을 선택해야 한다. (정 모르겠으면 외국인, 기관투자를 주의깊게 보자)

에를들면 코로나 하락전 지수를 주도했던 IT 업체중 선택하고 큰 하락폭이 없는 업종이 더 단단하고 좋은 기업이다. 거품인 기업을 파악하기 아주 좋음  

마지막으로 14. 일년간 해보고 수익을 못낸다면 트레이드는 접고 장기투자를 하자

일년간 공부도 많이하고 실전 경험도 많이 쌓아서 슈퍼 개미가 되보도록 하겠습니다.